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信托收入占比提升 转型中布局优化调整

本报记者胡萍李珮陈彦蓉

中诚信托策略研究部

从68家信托公司年报数据来看,2018年信托公司的固有资产规模增速下降,信托资产规模浮现了多年来的初次下滑,在规模的调整中资产布局也在调整优化。但从经营业绩上看,2018年信托公司的收入和盈利程度整体承压,信托公司仍在加大转型力度,其实不竭提升专业身手,力争向高质量生长转型。

经营业绩整体承压

信托收入占比提升

2018年是信托公司业绩整体承压的一年,不仅大都信托公司的收入和利润指标浮现下滑,并且人均创效身手和成本利润率也在同步下降。在业绩下滑中,我们也看到了收入布局的优化,信托业务收入占比继续提升。

(一)超出对折信托公司经营业绩浮现下滑

从营业收入来看,2018年全行业共实现营业收入1035.72亿元,平均每家信托公司15.23亿元,较2017年营业收入减少了8.33%。68家信托公司中,有35家信托公司营业收入同比下降,平均下降幅度为24.39%,此中下降幅度超出20%以上的信托公司有13家;有33家信托公司营业收入同比增长,平均增长幅度为13.31%,此中增速超出20%以上的信托公司有9家。营业收入最高的公司是中信信托,2018年这一指标到达了61.45亿元,创历年新高;营业收入排名行业前10的信托公司,平均营业收入到达了37.57亿元,是全行业平均值的2.47倍,显露了强者恒强的行业地位。

从利润总额来看,2018年全行业共实现利润总额709.85亿元,平均每家信托公司10.44亿元,较上年减少了13.05%。68家信托公司中,有40家信托公司利润总额同比下降,平均下降幅度为35.40%,此中下降幅度超出20%以上的信托公司有20家;有28家信托公司利润总额同比增长,平均增长幅度为24.35%,此中增速超出20%以上的信托公司有10家,增速超出100%的信托公司有2家。利润总额最高的公司为中信信托,达48.2亿元;利润总额排名行业前10的信托公司,平均利润总额到达了29.70亿元,是全行业平均值的2.85倍,同样显露了行业领先地位。

从净利润来看,2018年全行业共实现净利润552.54亿元,平均每家信托公司8.13亿元,较上年减少了13.68%。68家信托公司中,有43家信托公司净利润同比下降,平均下降幅度为34.12%,此中下降幅度超出20%以上的信托公司有21家;有25家信托公司净利润同比增长,平均增长幅度为25.97%,此中增速超出20%以上的信托公司有9家,增速超出100%的信托公司有2家。净利润最高的公司为中信信托,达36.60亿元;利润总额排名行业前10的信托公司,平均利润总额到达了23.19亿元,是全行业平均值的2.85倍。

(二)信托业务收入占比进一步提升

信托业务收入(本文信托业务收入以“手续费及佣金净收入+其他业务收入:计入信托业务收入部门”之和计算)是信托公司的主营业务收入。2018年,全行业实现信托业务收入808.33亿元,同比2017年的810.83亿元,下降幅度为0.31%,比拟于信托资产规模13.28%的下滑幅度,信托业务收入下降比例更小,其次要原因是2018年新增信托业务中被动解决业务占比提高,新增被动解决信托资产规模占比到达了40.40%。68家信托公司中,36家公司的信托业务收入实现了同比增长,平均增幅为22.76%,此中增长20%以上的信托公司有17家;32家信托公司的信托业务收入同比下降,平均降幅为21.62%,下降幅度在20%以上的公司有13家。

从固有业务收入来看,2018年在成本市场下滑、行业固有流动性总体趋紧的情况下,全行业实现固有业务收入227.40亿元,同比2017年的318.95亿元,下降幅度为28.71%。68家信托公司中,29家公司的固有业务收入实现了同比增长,平均增幅为25.54%,此中增长20%以上的信托公司有16家;39家信托公司的固有业务收入同比下降,平均降幅为52.94%,下降幅度在20%以上的公司有30家,同时还有5家信托公司固有业务浮现吃亏。

在信托业务收入和固有业务收入的动态改观下,2018年全行业信托业务收入占比整体有所提高。2018年,全行业信托业务收入占比到达78.04%,较2017年提高了6.28个百分点。除了5家信托公司由于固有业务吃亏导致信托业务收入占比超出100%以外,共20家信托公司信托业务收入占比超出80%,10家信托公司超出90%。全行业共有40家信托公司信托业务收入占比提升,28家占比下降。

(三)信托公司创效身手有所降低

人均创效程度整体有所下降。2018年,

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,68家信托公司从业人员为20205人,较2017年增加62人,增幅0.31%。但由于行业经营业绩的下滑,信托公司人均创效程度也浮现了下降,行业整体人均净利润由2017年的317.78万元降低到2018年的273.47万元,降幅到达13.94%。68家信托公司中,有17家公司人均净利润实现了增长,此中增长最快的是吉林信托,增长幅度为123.51%;有51家信托公司人均净利润下滑。

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